Управляющая компания Сбер Управление Активами совместно со SberCIB запустили на Московской бирже пять инновационных биржевых смарт-фондов. Ключевая особенность «умных» фондов состоит в их персонификации в зависимости от ожиданий инвестора по уровню доходности и риска. Вложиться в «умные» фонды можно в приложении СберИнвестор или через любого российского брокера, а стоимость их паев составит 10 рублей.

Каждый из смарт-фондов соответствует определённому уровню риска:

• «Сбер — консервативный смарт-фонд»;
• «Сбер — осторожный смарт-фонд»;
• «Сбер — взвешенный смарт-фонд»;
• «Сбер — прогрессивный смарт-фонд»;
• «Сбер — динамичный смарт-фонд».

В результате любой человек вне зависимости от уровня знаний о фондовом рынке сможет выбрать фонд, соответствующий его целям и уровню риска. При этом портфели фондов составлены по принципу максимизации ожидаемой доходности в рамках заданного уровня риска.

Новые смарт-фонды являются биржевыми фондами (БПИФ). Они повторяют структуру специальных смарт-индексов, каждый из которых представляет собой готовый набор ценных бумаг. Они разработаны в рамках индексной платформы Sberbank CIB. Это гибридные индексы, которые включают в себя сразу несколько биржевых индексов в разном соотношении в зависимости от риск-профиля. Например, «Взвешенный Смарт Индекс», которому следует взвешенный смарт-фонд, на данный момент на 40% состоит из бумаг, входящих в Индекс Мосбиржи, на 30% — из бумаг, входящих в Индекс корпоративных облигаций Мосбиржи, и ещё на 30% — из инструментов денежного рынка.

Таким образом, каждый смарт-фонд инвестирует в широкий набор ценных бумаг (от нескольких десятков до сотен), включая акции и облигации, бумаги компаний из различных стран, рублёвые и долларовые, а также государственные и корпоративные бумаги. Ребалансировка индексов и смарт-фондов происходит ежеквартально.

Концепция смарт-фондов подразумевает переход на принципиально иной уровень взаимодействия людей с фондовым рынком: впервые  инвестиционный продукт настолько прост в понимании и удобен в использовании. Никаких сложностей и нюансов с составлением портфеля, сравнением и изучением инструментов, заботой о ребалансировке – всё это происходит внутри «умных» фондов. Для того чтобы любому человеку было наглядно понятно, какое соотношение потенциально доходности и риска в каждом фонде, мы рассчитываем три возможных сценария доходности (позитивный, нейтральный, и негативный), а также публикуем возможный диапазон снижения. Таким образом, оценить, насколько человеку подойдёт тот или иной смарт-фонд можно даже быстрее, чем в него вложиться. А сделать это можно за пару кликов в приложении СберИнвестор.

Игорь Мамонтов, Вице-президент, директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка

Сценарии доходности и возможное снижение

Таких сценариев три: позитивный, нейтральный (наиболее вероятный) и негативный. Они рассчитаны по историческим значениям цен активов из индекса, с которым сравниваются результаты управления биржевого ПИФа. Для расчёта сценариев используются показатели доходности на заданном временном горизонте: для нейтрального берётся медианное значение, для расчета позитивного сценария — 10% лучших показателей, для негативного — 10 % худших.

АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sber-am.ru, по телефонам: 900, 8 (800) 555 55 50, 8 (495) 500 55 50. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Права и обязанности по договору доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом (ЗПИФ) недвижимости «Сбербанк — Арендный бизнес» переданы управляющей компании «Сбер Фонды Недвижимости». Ранее фонд находился под управлением компании «Сбер Управление Активами».

Передача фонда «Сбербанк — Арендный бизнес» под управление компании «Сбер Фонды Недвижимости» произошла на основании решения общего собрания владельцев паев фонда от 16 февраля 2021 года. Фонд переведен в рамках плановой миграции всего бизнеса Сбера по созданию и управлению ЗПИФ в новую компанию.

«Перевод первого фонда прошел успешно, в комфортном для пайщиков режиме и никак не сказался на деятельности самого ЗПИФ. С переводом первого фонда можно констатировать, что на российском рынке инвестиционных услуг появился новый полноценный игрок. Дальнейшим развитием услуг для клиентов Сбера по вложениям в инвестиционную недвижимость и созданию ЗПИФов как персональных трастов будет заниматься Сбер Фонды Недвижимости. Согласно нашим планам, до конца года в эту компанию будут переведены флагманские ЗПИФы недвижимости, которые мы сейчас активно развиваем».

Екатерина Черных, Генеральный директор «Сбер Фонды Недвижимости»

«Сбер Фонды Недвижимости» — специализированная компания для управления закрытыми паевыми инвестиционными фондами (ЗПИФ), которая была создана в июне 2020 года. В октябре 2020 года компания получила лицензию Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Генеральный директор «Сбер Фонды Недвижимости» Екатерина Черных ранее отвечала за развитие фондов недвижимости в «Сбер Управление Активами».

Создание новой компании и перевод под ее управление ЗПИФ от «Сбер Управление Активами» позволят развивать компетенции управления активами и объектами на рынке коммерческой недвижимости обособленной организацией с собственной лицензией. В новой компании будет внедрена современная IT-платформа обработки, анализа и обмена данных с целью снижения затрат на управление и эксплуатацию недвижимости.

20 мая 2021 года, Москва